خلاصه:
ادعا شده مطابق FATF، هنگام پرداخت وام باید مشخص شود که وام به چه کسی داده شده و برای چه کاری استفاده شده است. در واقع، FATF در توصیههای ۱۰ و ۱۱ مؤسسات مالی را موظف میکند هویت مشتری و مالک نهایی را تایید و هدف و ماهیت تراکنش را ثبت کنند و سوابق تراکنشها را حداقل ۵ سال نگه دارند. این ادعا تا حد زیادی درست است.
شرح ادعا
یک نماینده مجلس ادعا کرده است که مطابق با FATF زمانی که وامی پرداخت میشود، میگویند این تسهیلات را به چه کسی دادید، آن را چه کار کرده و به کجا وصل بوده است.
نتیجه بررسی
طبق توصیههای FATF که در سال 2012 منتشر و در 2023 اصلاح شد، در توصیه شماره 10 و 11، ذیل عناوین «بررسی دقیق مشتری» و «ثبت سوابق» گفته شده که:
- مؤسسات مالی باید هویت مشتری و مالک نهایی را قبل از شروع رابطه تجاری و انجام تراکنشها یا در حین انجام آنها تایید کنند.
- اقدامات دقت مشتری و نگهداری سوابق باید شامل موارد زیر باشد:
- شناسایی مشتری و تأیید هویت او با استفاده از مدارک، دادهها یا اطلاعات معتبر و مستقل.
- شناسایی مالک نهایی و انجام اقدامات معقول برای تأیید هویت او، بهگونهای که مؤسسه مالی مطمئن شود که میداند مالک نهایی کیست.
- درک و کسب اطلاعات درباره هدف و ماهیت رابطه تجاری.
- انجام دقت مستمر بر روابط تجاری و بررسی تراکنشهای انجامشده در طول رابطه تجاری
- نگهداری سوابق دقیق و قابل پیگیری تراکنشها توسط موسسات مالی به مدت حداقل 5 سال


Nice blog here Also your site loads up fast What host are you using Can I get your affiliate link to your host I wish my web site loaded up as quickly as yours lol
Just wish to say your article is as surprising The clearness in your post is just cool and i could assume youre an expert on this subject Fine with your permission allow me to grab your RSS feed to keep updated with forthcoming post Thanks a million and please keep up the enjoyable work
Tremendous issues here. I am very satisfied to peer your article.
Thanks so much and I’m having a look ahead to touch
you. Will you kindly drop me a e-mail?
Here is my web blog nordvpn coupons inspiresensation (http://ourl.in/@nordvpn-coupons-47687)
Hello to all, how is all, I think every one is getting more from this web page,
and your views are pleasant in support of new visitors.
Review my blog post :: nordvpn coupons inspiresensation (tinyurl.com)
nordvpn promotion 350fairfax
Awesome blog! Is your theme custom made or did you download it from
somewhere? A theme like yours with a few simple
adjustements would really make my blog jump out. Please let
me know where you got your theme. Cheers
I like the valuable info you provide in your articles. I will bookmark your weblog and
check again here frequently. I am quite sure
I’ll learn many new stuff right here! Good luck for
the next! gamefly https://tinyurl.com/2ah5u2sb
I have read so many articles or reviews concerning the blogger lovers except
this paragraph is genuinely a nice article, keep it up.
What vpn means https://tinyurl.com/2atd6fak
This is very interesting, You’re a very skilled blogger.
I’ve joined your feed and stay up for in the hunt for extra of your great post.
Also, I have shared your website in my social networks